Na čo sa nás pýtajú najčastejšie.

Strategické riadenie celkovej majetkovej situácie rodiny: zosúladenie firmy, súkromného majetku, investícií, nehnuteľností, likvidity, úverov, rizík, daňových otázok a medzigeneračného prenosu.

Predovšetkým pre majetné rodiny, podnikateľov a lekárov, ktorí disponujú investovateľným majetkom aspoň 50 000 eur alebo chcú dlhodobo investovať aspoň 1 000 eur mesačne. Osobitnú hodnotu vytvára vtedy, keď je majetok zložitý, koncentrovaný alebo rozdelený medzi viacerých poskytovateľov.

Nie. Investičné portfólio je jednou časťou celkovej majetkovej stratégie. Rovnako dôležitá môže byť likvidita, financovanie, poistná ochrana, vzťah firmy a súkromného majetku, daňové otázky aj medzigeneračný prenos.

V termíne, ktorý si vyberiete, uskutočníme krátku telefonickú alebo online konzultáciu. Ak sa obojstranne zhodneme, že má zmysel pokračovať, na osobnom stretnutí podrobne spoznáme vaše ciele, uvažovanie a celkovú majetkovú situáciu.

Áno. Službu platí výhradne klient. Od banky, poisťovne, investičnej spoločnosti ani inej finančnej inštitúcie neprijímame provízie ani inú odmenu. Presnú odmenu a obsah služby dohodneme pred udelením mandátu.

Nie. Trhový výnos garantovať nemožno. Cieľom je primerane diverzifikované portfólio so zosúladeným prijateľným rizikom, potrebnou likviditou, nákladmi a pravidlami rozhodovania.

Nie automaticky. Najprv preskúmame, čo vlastníte, akú úlohu to plní, koľko to stojí, aké riziko nesie a či to zapadá do celkovej stratégie. Zmenu navrhujeme iba s jasným dôvodom.

Špecializované daňové a právne poradenstvo poskytujú externí odborníci. My určujeme finančné ciele, koordinujeme prácu odborníkov a dbáme na to, aby čiastkové riešenia zapadali do celkovej majetkovej stratégie.

V rámci aktívneho wealth managementu sa osobne stretávame každý štvrťrok na strategickom stretnutí. Okrem toho poskytujeme týždenný investičný prehľad a mesačný výkaz majetku a portfólia.