Najprv pochopíme, ako o svojom majetku uvažujete. Až potom povieme, čo by sme na ňom zmenili.

Krátka telefonická alebo online konzultácia

Vy si vyberiete, kedy vás môžeme kontaktovať. Počas krátkeho rozhovoru spoznáme, v akej otázke potrebujete pomoc, pred akým rozhodnutím stojíte a prečo chcete niečo zmeniť práve teraz.

Tento rozhovor má jediný cieľ: rozhodnúť, či má vo vašej situácii a v rámci wealth managementu, ktorý zastupujeme, zmysel podrobné osobné stretnutie.

• Na konci rozhovoru: obe strany jasne vidia, či má zmysel pokračovať.

Úvodné osobné stretnutie

Cieľom prvého osobného stretnutia je, aby ste získali presný obraz o nás — a my pochopili, aké otázky a očakávania vás k nám priviedli.

Predstavíme spoločnosť, fungovanie našej služby wealth managementu, odborný prístup, priebeh spolupráce a jej rámec. Následne krátko preberieme, čo chcete so svojím majetkom dosiahnuť, ktoré rozhodnutia vás zamestnávajú a v ktorých oblastiach očakávate našu pomoc.

• Ak to situácia a čas umožňujú, už na tomto stretnutí môžeme začať podrobný finančný audit. Pri zložitejšej majetkovej situácii naň vyhradíme samostatnú konzultáciu.

Osobný finančný audit

Počas finančného auditu podrobne zmapujeme celú vašu majetkovú a finančnú situáciu. Neskúmame iba to, akými aktívami disponujete, ale aj to, aký život chcete z majetku financovať, aké ciele chcete dosiahnuť, čo chcete ochrániť a aké riziká ste ochotní niesť.

Výsledkom auditu je prehľadný obraz o tom, ako je majetok dnes postavený, akú úlohu plnia jeho jednotlivé časti, kde sú slabé miesta a v ktorých oblastiach je potrebná zmena.

Cieľ: aby majetok slúžil vášmu životu a cieľom — nie aby ste sa vy neustále prispôsobovali majetku.

Predstavenie osobnej finančnej stratégie

Na základe auditu pripravíme a osobne predstavíme vašu komplexnú finančnú a majetkovú stratégiu. Ukážeme silné stránky, riziká a skryté súvislosti súčasnej štruktúry — a na konkrétnych scenároch, ako môže byť správa, ochrana a investovanie majetku efektívnejšie, prehľadnejšie a odolnejšie.

Stratégia odpovedá okrem iného na to:

• kde je majetok príliš koncentrovaný;
• aká likvidita je potrebná pre bezpečné fungovanie rodiny a firmy;
• ako postaviť alebo pretvoriť investičné portfólio;
• ako má firma, súkromný majetok, nehnuteľnosti a financovanie do seba zapadať;
• v akom poradí je vhodné zmeny realizovať;
• kde je potrebné zapojiť právneho, daňového alebo iného externého odborníka.

Nepredkladáme jediné povinné riešenie. Ukážeme alternatívy, dôsledky a jasné rozhodovacie body, aby ste presne rozumeli, čo, prečo a v akom poradí navrhujeme.

Implementácia — realizácia stratégie

Stratégia vytvára hodnotu iba vtedy, ak sa dôsledne realizuje aj v praxi.

V tejto fáze:

• postavíme alebo pretvoríme investičné portfólio;
• vytvoríme potrebné likviditné rezervy;
• zosúladíme úverové a finančné rozhodnutia;
• vyriešime potrebné poistné otázky a ochranu majetku;
• zapojíme a koordinujeme právnych, daňových a ďalších externých odborníkov;
• určíme pravidlá sledovania portfólia, rebalansovania a budúcich rozhodnutí.

Cieľom nie je nákup samostatných finančných produktov, ale jednotná štruktúra, v ktorej každá časť majetku slúži tým istým dlhodobým cieľom.

Dlhodobý aktívny wealth management

Majetková stratégia nie je jednorazový dokument, ale nepretržite riadený systém. Trhy, firma, rodinná situácia, daňové prostredie aj životné ciele sa menia — a stratégia ich musí sledovať.

Súčasťou dlhodobej spolupráce je:

• štvrťročné osobné strategické stretnutie, na ktorom vyhodnotíme zmeny, prijaté rozhodnutia a priority na ďalšie obdobie;
• týždenný prehľad ekonomických správ, ktorý namiesto šumu interpretuje udalosti relevantné pre trhy a váš majetok;
• mesačný výkaz investícií a celého majetku s prehľadom o stave portfólia a napredovaní stratégie;
• priebežné odborné konzultácie pred významnými finančnými rozhodnutiami, novými investíciami, financovaním alebo zmenou životnej situácie;
• bezplatná účasť na odborných prednáškach Ábela Dudása a na exkluzívnych klientskych stretnutiach.

Nedávame jednorazovú radu. Dlhodobo sa podieľame na riadení majetku a dbáme na to, aby stratégia slúžila vašim cieľom aj v meniacich sa podmienkach.